六大子单元
从看板到报表，进出账全闭环
财务总览仪表盘
给管理者一屏看全：现银/银行余额、本期收支、毛利净利润、应收应付、预收预付。
核心指标(现金/账户余额·本期总收/总支·毛利/净利·应收/应付/预收预付)
资产负债简览
KPI趋势图表(利润/资金流/应收应付曲线)
利润预警：低于阈值弹窗+系统提醒
快捷入口(收款·付款·报销·对账·导出)
资金流水管理(现金银行日记账)
现金、对公银行、微信/支付宝全部资金变动自动归账，销售收款/采购付款/报销/工资/预收预付自动生成流水。
账户档案+独立余额
流水清单(附单据号/单位/收支/余额/操作员/备注/附件)
存取款·账户互转(自动两条流水)
按时间/账户/单位/类型筛选·Excel导出
流水联查跳转来源单据
费用报销管理
经营性开销审批，与 HR 打通，员工在线提交报销。
费用分类(运费/房租/水电/耗材/差旅/招待…)
报销单(员工/分类/金额/时间/票据附件)
审批流：提交→上级审批→财务审核→付款，可驳回留意见
付款自动生成支出流水
按部门/员工/分类统计导出
订金 · 预付款 · 退款
员工借款、客户预收订金、供应商预付、各类退款统一治理。
员工借款生成其他应收，报销/还款冲抵，余额查询
客户预收订金作销售应收抵扣、可退款
供应商预付款在采购付款冲抵
销售/采购退货退款·预收/预付退款统一成单并生成对应流水
应收应付往来台账(核心)
与客户/供应商强关联，销售单、采购入库自动生成应收应付，支持部分收款、核销、账龄、对账。
应收账款：客户/单号/应收已收未结/账龄
收款单(一笔核销多单·部分收款)
客户对账单打印PDF
账龄分析·逾期清单
应付账款与付款单对等
预收冲应收/预付冲应付/往来调整单
报表 & 自定义报表生成器
经营利润、资金汇总、应收应付汇总，并支持企业自建报表模板。
经营利润表(收入-成本-费用-其他=毛利/净利；多维利润统计)
资金统计(各账户收支余额)
应收应付汇总导出Excel
自定义格式图：选数据源→设筛选/字段→存模板→一键查询导出
跨模块联动
和单据不脱离，处处自动归集
↔ 利润预警
当月利润低于阈值→弹窗+系统消息推送管理员
点击/进入即触发
↔ 资金账户
现金/对公银行/微信/支付宝多账户
存银行·取现·互转自动两条流水
↔ 往来核销
预收冲应收·预付冲应付
历史期初与调账留审计
↔ 联动
销售→应收；采购→应付；盘点出库成本(移动加权)→利润；工资→支出流水；工程材料/人工费→项目成本
报销→审批→付款流水
终端能力对照
哪端能做什么，一张表看清
● 完整 ● 可用（简化） ● 仅查询/简单操作 — 无该模块
| 功能 | Web租户后台 | Windows桌面 | Android APP | Android-POS |
|---|---|---|---|---|
| 财务总览仪表盘 / 利润预警 | 完整 | 可用/简化 | 仅查询/简单 | 无 |
| 资金流水管理 · 账户转账 | 完整 | 可用/简化 | 仅查询/简单 | 无 |
| 费用报销全流程审批 | 完整 | 可用/简化 | 仅查询/简单 | 无 |
| 订金 / 预付款 / 退款 | 完整 | 可用/简化 | 仅查询/简单 | 无 |
| 应收应付 · 收款付款 · 核销 · 账龄 · 对账 | 完整 | 可用/简化 | 仅查询/简单 | 无 |
| 自定义报表生成器 | 完整 | 无 | 无 | 无 |
| 报表导出 Excel / PDF | 完整 | 可用/简化 | 无 | 无 |
口径说明：Windows＝主要单据可录入、仅固定内置报表（不自定义模板）；Android APP＝只读+简单收付款、无复杂核销；Android‑POS 收银端不承载财务，故标注「无」。
数据安全 & 业务约束
- 多租户隔离：每企业财务独立，其它商家互不可见(租户隔离字段)
- 单据改删安全：已审核/已核销单据不可直接删除，用红字冲销更正；全程审计日志
- 多门店核算：总部看全部门店汇总；门店操作员仅看本店财务
- 套餐到期：财务只读查历史，禁止新增收款/付款/报销；续费恢复
- 权限控制：区分出纳/会计/管理员；普通业务员禁改财务单据